Özellikle ihracatçı şirketlerin bugünlerde gözlerini dört açmaları gerek.
Basit ihmal ve dikkatsizlikler sonucu bin bir alın teri, zahmet ve emekle ihraç edilen malların bedelleri bir anda uçup gidebiliyor. Malum dijital dünyanın genişlemesi ve ilerlemesi yaşamımızın pek çok alanında özellikle sosyal ve iş yaşamımıza kolaylıklar, güç ve hız kazandırmakla birlikte; beraberinde bir takım irili ufaklı risk ve sıkıntılı sorunlar da getirmekte.
Son zamanlarda “organize dijital dolandırıcılar” sanayi ve ticaret şirketlerini zarar vermek üzere ciddi şekilde hedef almış bulunmaktadır. Özellikle dış kaynaklı dolandırıcılar, maalesef Nijerya ve Hindistan’ın başı çektiği ülkelerde, bu işi profesyonelce yürüterek sermaye kazanç kaynağı haline, milyarlarca dolarlık bir ekonomik sektör haline getirmişlerdir.
Yaygın ve basit örneklerde şirketinize yurt dışı şirketten gerçekten gönderilmiş olan para, bu uluslararası şebekenin benzer isimlerle kurduğu bir kağıt üzerinde şirketin hesabına kolaylıkla geçebiliyor.
Sonrasında aranan, ulaşılmaya çalışılan yerli yabancı adli ve idari yollar; hatta cezai soruşturmalar bu hususta hemen tüm dünyada yetersiz kalmakta, atı alan genellikle Üsküdar’ı geçmiş olmaktadır.
Üstelik yabancı memleketlerde giden paraların peşine düşme işi son derecede büyük paraların sarfiyatını gerektirmekte, ucunda düşük yüzdeyle bile garanti verilememektedir. Cumhuriyet savcılıklarının ihracat bedellerinin memlekete getirilmemesine dayalı cezaları da cabası.
Belirtilen sebeplerle, yurt içi ve yurt dışı bağlantılarınız / tüm müşterileriniz için ve aşağıdaki önerilerimizin dikkate alınmasını şiddetle öneriyoruz.
· Hesap/IBAN Numarası Değişiklik Bildirimleri: Sizden müşterinize/bağlantınıza gidebilecek, keza aynı şekilde, bağlantı firmalar/müşterilerinizden gelebilecek Hesap-IBAN değişikliklerine dair herhangi bir mailde, bu mail adresleri orijinalmiş gibi sizin firmanızdan ya da karşı firmadan geliyor gibi görünse dahi – kuşkunuz üst seviyede olsun. Garantili/canlı görüşme ve teyitler alınmaksızın bu tür hesap değişikliklerine dair gönderilerin nazara alınmaması, hatta müşterilerinize/bağlantılarınıza ve çalışanlarınıza bu uyarıyı içeren bir ön uyarı metni gönderilmesi, hatta fatura vb. belgelerinize bu tür uyarıların standart olarak eklenmesi yararlı ve hatta zorunlu olmalıdır.
· Firmanızın, dış ticaret, finans, muhasebe, satış gibi birimlerinin bu ve buna benzer uluslararası dolandırıcılıklar hakkında bilgilendirilip, dönemsel olarak gerekli uyarı ve eğitimlerin verilmesi de son derecede önemlidir.
· Mali dünyada yaşanabilecek diğer ve güncel sahteciliklerle ilgili olarak altışar ay ya da senelik gibi dönemsel yapılabilecek iç toplantılarla “dijital tehditler güncellemesi” yapılması da firmanızı koruyucu bir diğer önlem olarak not edilmelidir.
Konuyu bir başka pencereden inceleyen 10.04.2023 tarihli Av. Bahadır Yazıcı'nin "Hacker’ların en çok kâr ettiği dolandırıcılık" başlıklı yazısını da tekrar gözden geçirmenizi öneririz.
Saygılarımla.
